Audit & Risk Alert
Saiba como prevenir fraudes em alterações de dados bancários de fornecedores e fortalecer os controles de segurança nos pagamentos da empresa.
Pedidos de alteração bancária representam uma etapa sensível do processo financeiro. Uma solicitação falsa pode utilizar o nome de um fornecedor conhecido, documentos semelhantes aos originais e mensagens que reproduzem uma comunicação habitual.
O risco aumenta quando o pedido vem acompanhado de urgência, mudança repentina de contato ou orientação para dispensar aprovações. Até uma mensagem enviada pelo endereço normalmente utilizado pode exigir conferência adicional, pois a conta de e-mail pode ter sido comprometida.
A validação deve ocorrer por um canal previamente conhecido. Utilizar apenas o telefone ou endereço informado na própria solicitação permite que o responsável pelo golpe controle também a confirmação.
Exemplo prático: a empresa recebe uma cobrança legítima, mas os dados bancários foram substituídos antes do envio. O valor e a descrição estão corretos, porém o pagamento é direcionado a outro beneficiário.
Depois de uma ocorrência, é necessário agir rapidamente para comunicar a instituição financeira, preservar registros e avaliar as providências cabíveis.